Alles aus einer Hand
Versicherung, Finanzierung, Förderung, Vorsorge – ein Ansprechpartner, der die Zusammenhänge kennt. Kein Weiterverweisen.
Ganzheitliche Beratung
Dein Finanz-Plan. Nicht nur einzelne Produkte.
Zuerst schaffen wir Überblick, dann finden wir Einsparungen, dann bauen wir daraus einen Plan – mit Terminen, an denen deine Ziele realistisch erreichbar sind.
- Finanz-Check: Einnahmen, Ausgaben, Verträge – ehrlich auf den Tisch
- Optimierung: kleine Stellschrauben mit spürbarer Wirkung
- Ziele mit Zeitplan: 1 Jahr, 5 Jahre, 10 Jahre
Unabhängig
Wir gehören keinem Konzern. Deshalb dürfen wir dir auch sagen, dass ein Produkt nicht nötig ist – und dass Sparen manchmal die beste Anlage ist.
Über Jahre begleitet
Ein Plan ist nur so gut wie seine Nachjustierung. Wir melden uns, wenn sich etwas ändert – bei dir oder am Markt.
Was du bekommst
Fünf Ergebnisse, ganz konkret.
Überblick
Eine Seite, auf der alles steht: Einnahmen, Ausgaben, Verträge, Vermögen.
Einsparungen
Strom, Gas, Konto, Versicherungen – die schnellen Gewinne zuerst.
Ziele
Was ist dir wirklich wichtig? Aufgeschrieben, priorisiert, mit Zahl dahinter.
Strategie
Ein Zeitplan, der zeigt, wann welches Ziel dran ist – und was dafür nötig ist.
Umsetzung
Nicht nur beraten: Wir kümmern uns um die Schritte und bleiben dabei.
Der Ansatz
Erst Ordnung, dann Ziele, dann Umsetzung.
Die meisten Menschen haben keine schlechten Verträge – sie haben nur keinen Überblick. Deshalb fangen wir nicht mit Produkten an, sondern mit einer schlichten Haushaltsrechnung: Was kommt rein, was geht raus, was liegt fest.
Danach kommen die schnellen Dinge. Ein günstigerer Stromtarif, ein Konto ohne Gebühren, zwei Policen, die sich überschneiden. Das ist unspektakulär, macht aber oft mehrere Hundert Euro im Jahr frei – Geld, das vorher einfach weg war.
Und erst dann sprechen wir über Ziele: Immobilie, Familie, Reisen, Absicherung, Rente. Aus diesen Zielen wird ein Zeitplan mit Zahlen. Was danach an Produkten kommt, ist nur noch Werkzeug – kein Selbstzweck.
Dein Zeitplan
Vom heutigen Stand bis zum langfristigen Ziel.
Ein Beispiel, wie so ein Plan aussieht. Deiner sieht anders aus – aber genauso konkret.
Heute
Ordnung schaffen
Haushaltsrechnung, alle Verträge auf den Tisch, Notgroschen definieren. Danach weißt du erstmals genau, wie viel Luft du wirklich hast.
Nach 3 Monaten
Sofort-Optimierung wirkt
Wechsel sind durch, Doppeltes ist raus, die Sparrate steht. Die erste spürbare Veränderung passiert hier – ohne dass du weniger lebst.
1 Jahr
Absicherung sitzt
Die wirklich wichtigen Risiken sind gedeckt: Arbeitskraft, Haftung, Gesundheit. Der Rest ist bewusst weggelassen.
5 Jahre
Großes Ziel in Reichweite
Eigenkapital für die Immobilie, Rücklage für die Familie, ein laufender Vermögensaufbau – je nachdem, was oben auf deiner Liste stand.
10 Jahre und weiter
Plan läuft, wir justieren
Einkommen, Familie, Zinsen, Steuern – es ändert sich immer etwas. Wir schauen jährlich gemeinsam drauf und passen an.
Jährlicher Check-in
Einmal im Jahr gehen wir den Plan zusammen durch: Was hat sich verändert, was ist erreicht, was kommt als Nächstes?
Stand gegen Plan
Verträge nachprüfen
Ziele nachschärfen
Kein Verkaufstermin. Wenn nichts zu tun ist, ist das das beste Ergebnis.
Wir geben keine Renditeversprechen. Was wir versprechen: Du weißt jederzeit, wo du stehst und warum wir etwas empfehlen.
Worum es am Ende geht
Nicht um Produkte. Um dein Leben.
So funktioniert es
Vier Schritte zu deinem Plan.
Finanz-Check
Wir nehmen Einnahmen, Ausgaben und Verträge auf. Dauert einen Termin, danach ist alles sichtbar.
Optimieren
Die schnellen Einsparungen zuerst – das schafft Spielraum für alles Weitere.
Ziele & Zeitplan
Wir schreiben auf, was dir wichtig ist, und legen fest, wann was realistisch dran ist.
Umsetzen & dranbleiben
Wir kümmern uns um die Schritte und melden uns jährlich zum Check-in.
Häufige Fragen
Kurz beantwortet.
Was kostet die ganzheitliche Beratung?
Das Erstgespräch ist kostenlos. Im Regelfall werden wir vergütet, wenn über uns ein Vertrag zustande kommt – bei Versicherung oder Finanzierung von der jeweiligen Gesellschaft bzw. Bank.
Honorarpflichtig sind die Fördermittelberatung sowie – falls du das ausdrücklich möchtest – eine vertiefte Finanzanalyse und Budgetberatung mit 89,00 € pro Stunde. Das vereinbaren wir immer vorher in Textform, siehe AGB & Vergütungsbedingungen.
Muss ich meine Kontoauszüge offenlegen?
Nein, du musst nichts. Aber je ehrlicher die Zahlen, desto brauchbarer der Plan. Meistens reicht ein grober Überblick über drei Monate. Alles, was du uns zeigst, bleibt bei uns – siehe Datenschutz.
Ich verdiene nicht viel. Lohnt sich das überhaupt?
Gerade dann. Wer wenig Spielraum hat, spürt eingesparte 80 € im Monat deutlich stärker als jemand mit hohem Einkommen. Und die wichtigste Absicherung – deine Arbeitskraft – ist unabhängig vom Gehalt entscheidend.
Verkauft ihr mir am Ende einfach Produkte?
Wir arbeiten in dieser Reihenfolge, und die drehen wir nicht:
- Überblick schaffen – ohne Produkt
- Sparen, wo es ohne Neuabschluss geht
- Ziele festlegen
- Erst dann prüfen, ob ein Produkt wirklich nötig ist
Wie oft sehen wir uns danach?
Einmal jährlich zum Check-in, plus immer dann, wenn sich bei dir etwas ändert: neuer Job, Kind, Immobilie, Erbschaft, Trennung. Melde dich einfach – dafür sind wir da.
Beratet ihr auch digital?
Ja. Video, Telefon oder vor Ort im Rheinland – du entscheidest. Unterlagen tauschen wir digital und verschlüsselt aus, Unterschriften gehen ebenfalls digital.
Kostenloses Erstgespräch
Lass uns kurz sprechen. Danach hast du zum ersten Mal einen Überblick.
15 Minuten, unverbindlich. Du gehst mit einer klaren nächsten Aufgabe raus – nicht mit einem Angebot.
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Für Terminbuchungen und honorarpflichtige Leistungen gelten unsere AGB & Vergütungsbedingungen.
Finanz-Check
Ein kurzer Anruf reicht für den Anfang.
Wir melden uns am selben Werktag und stimmen einen Termin ab, der dir passt.
-
Edin Subasic
Inhaber & Ansprechpartner - 0172 9202691
- edin.subasic@vorsorge-rheinland.de
- Am Meerkamp 23
40667 Meerbusch-Büderich
Nachricht senden
Unverbindlich und kostenlos.